證券交易投資指南：入市前的準備
發(fā)布時間：
2022-06-01
來源：
一、入市前的準備
- 入市前的知識準備
投資者參與證券交易，應學習掌握相關基礎知識，盡可能了解所投資的證券產品的特點和風險，客觀評估自身的風險承受能力，充分理解“買者自負”的原則，審慎決定是否參與證券產品交易。
- 入市前的心理準備
心理因素無形中影響或支配投資者的行為。成熟的投資者與不成熟的投資者的區(qū)別，往往在于他是否樹立了正確的投資理念，通過分析自身的風險承受能力，做好“利益自享，風險自擔”的心理準備。投資者應通過樹立正確的投資意識，克服種種不良的心態(tài)，做一名有準備的投資者。
- 入市前的資金準備
投資者應使用自有資金進行證券投資，且應該是寬裕的、沒有急需用途的資金。投資時，既要考慮家庭經濟收入情況，又要涉及家庭消費支出的實際，還要顧及不備之需。
二、證券交易基礎概念
證券交易：已經發(fā)行的證券在證券市場上買賣的活動叫證券交易。證券交易主要有三個特征：流動性、收益性、風險性。
證券交易的原則：指反映證券交易的一般法則，它應該貫穿于證券交易的全過程。為了保障證券交易功能的發(fā)揮，以利于證券交易的正常運行，證券交易必須遵循“公開、公平、公正”三個原則。
證券交易的種類：根據交易對象，證券交易可以分為以下幾種：股票交易，債券交易、基金交易、金融衍生工具交易。
證券交易的方式：根據交易合約的簽訂與實際交割之間的關系，證券交易的方式有現貨交易、遠期交易和期貨交易。
委托人：依國家法律法規(guī)的規(guī)定，可以進行證券買賣的自然或法人。
證券交易場所：是指依法組織證券交易的場所，包括證券交易所（場內交易市場）和其他證券交易場所（場外交易市場）?！蹲C券法》第39條規(guī)定：“依法公開發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，應當在依法設立的證券交易所上市交易或者在國務院批準的其他證券交易場所轉讓。”
證券交易所的作用：
1.為各種類型的證券提供便利而充分的交易條件；
2.為各種交易證券提供公開、公平、充分的價格競爭，以發(fā)現合理的交易價格；
3.實施公開、公正和及時的信息披露；
4.提供安全、便利、迅捷的交易與交易后服務。
證券交易所：有組織的市場，又稱“場內交易市場”，是指在一定的場所、一定的時間，按一定的規(guī)則集中買賣已發(fā)行證券而形成的市場。《證券法》第102條規(guī)定：“證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。其設立和解散，由國務院決定。”我國境內目前有兩個證券交易所，即上海證券交易所、深圳證券交易所。
其他交易場所：指證券交易所以外的證券交易市場，又稱“場外交易市場”。
中國證券登記結算有限責任公司：是我國的登記結算機構。在上海和深圳兩地各設一個分公司，其中上海分公司主要針對上海證券交易所的上市證券，為投資者提供證券登記結算服務；深圳分公司主要針對深圳證券交易所的上市證券，為投資者提供證券登記結算服務。
三、入市
開戶資格
投資者申請開立賬戶，必須持有證明中國公民身份或者中國法人資格的合法證件，國家另有規(guī)定的除外（例如合格境外機構投資者（QFII）開立A股賬戶、境外投資者開立B股賬戶等）。
根據《證券法》和相關規(guī)定，下列自然人不可開立證券賬戶：證券管理機關工作人員；證券交易所管理人員；證券業(yè)從業(yè)人員；未成年人未經法定監(jiān)護人的代理或允許；法律、行政法規(guī)禁止參與證券交易的其他人員。
開戶手續(xù)
辦理開戶手續(xù)時提供的證件必須真實，有效，完整，并按以下步驟操作：
①個人投資者憑身份證原件和復印件到證券公司營業(yè)部填寫《自然人證券賬戶注冊申請表》，繳納開戶費用，開設上海證券賬戶卡或深圳證券賬戶卡。委托他人代辦的，需提供經公證的委托代辦書，代辦人身份證及復印件。
②憑身份證原件和復印件，滬、深證券賬戶卡原件和復印件，選擇一家證券公司營業(yè)部辦理證券交易委托代理手續(xù)。填寫并簽署《開戶申請表》、《證券交易委托代理協(xié)議》、《指定交易協(xié)議書》（滬市有指定交易要求）等相關文件，閱讀并理解《風險揭示書》內容后簽署協(xié)議。若有代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權委托書》，并提供代理人的身份證原件和復印件。
③選擇交易方式，如電話委托，網上交易等。
④營業(yè)部為投資者開設資金賬戶，投資者設置資金密碼，交易密碼。兩個密碼有不同作用，應盡量分別設置不同的密碼，并嚴格注意密碼的保密，同時向投資者發(fā)放交易卡。
⑤攜帶本人身份證，銀行存管協(xié)議書，銀行儲蓄卡（如無，可由銀行當場開立）到相關銀行網點辦理證券交易結算資金存管手續(xù)，開通證券交易結算資金在銀行儲蓄卡與證券公司資金賬戶間劃轉的銀證轉賬服務。
證券賬戶卡掛失
證券賬戶卡一旦遺失，必須立即到賬戶指定交易或證券托管的證券公司營業(yè)部，通過營業(yè)部向中國證券登記結算公司申請辦理賬戶掛失手續(xù)。辦理掛失要帶好本人身份證，若身份證遺失，可以持本人戶口所在地派出所出具的貼有客戶照片的身份證遺失證明。
證券繼承過戶手續(xù)
證券作為個人金融資產，可以依法繼承。當事人可到所在地政府公證機關提出書面申請，辦理繼承公證有關手續(xù)。然后由繼承人持公證書、身份證、繼承人和被繼承人證券賬戶卡等辦理過戶手續(xù)。
激活休眠的證券賬戶
休眠賬戶是指證券賬戶余額為0、資金賬戶余額不超過100元人民幣且最近連續(xù)三年無交易的賬戶。投資者可以攜帶身份證、證券賬戶卡等證件到證券營業(yè)部辦理休眠賬戶激活手續(xù)，激活后可以繼續(xù)使用。辦理證券賬戶激活手續(xù)是不收費用的。
以上資料均來源于中國投資者網
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